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Lo que los médicos son para tu salud física/mental, los asesores lo son para tu salud financiera. ¿Qué haces antes de visitar a un médico? Comprenda su condición, prepárese para todas las preguntas que le haría el médico, asegúrese de que todos sus informes de pruebas/documentos de historial médico estén en orden, etc. La preparación es imprescindible incluso antes de visitar a un médico financiero. Aquí hay una lista de verificación completa para la jubilación que lo ayudará a prepararse para una reunión con su asesor financiero.

Tabla de contenido

7 cosas que debe hacer para prepararse para su primera reunión de asesor financiero

  1. Enumere sus activos y pasivos
  2. Resume tus ingresos y gastos
  3. Anota tus metas
  4. Considere las necesidades de su familia
  5. Comprender sus fortalezas y debilidades financieras
  6. Pon tus documentos financieros en orden
  7. Prepare una lista de preguntas para hacerle a su asesor

1. Enumere sus activos y pasivos

Se acerca a un asesor financiero con el fin de mejorar su vida financiera. Para un mejor estado financiero, primero debe comprender su estado financiero actual. Haga una lista de todos sus activos: efectivo, oro, inversiones, propiedades, etc. y cuantítelos. Además, no se olvide de enumerar sus pasivos. Cree su perfil de deuda tomando nota de todas sus deudas y priorizándolas. Una imagen más clara de sus activos y pasivos ayudará a su asesor a diseñar un plan adecuado para usted.

2. Describe tus ingresos y gastos

Para poder discutir sus finanzas con su asesor financiero, es imprescindible tener una idea de todas sus fuentes de ingresos y gastos. Siempre es mejor anotarlos para que no se pierda la adición de gastos menores o cualquier ingreso pequeño. Asegúrese de no agregar las fuentes de ingresos esperadas. Si las cosas no salen según lo planeado, es posible que termine enfrentando una escasez de dinero. Por otro lado, es recomendable tener en cuenta los gastos previstos. Si gastas, lo haces de la provisión que ya hiciste, y si no, ahorras ese dinero.

3. Escribe tus metas

A estas alturas ya comprende cuánto posee y debe. El siguiente paso es tomar nota de todos sus objetivos. Puede ser tan pequeño como comprar un teléfono o tan grande como comprar un lujoso penthouse. Un asesor financiero puede ayudarte a convertir tus sueños en realidad, siempre que los tengas claros. Antes de reunirse con su asesor, asegúrese de haber establecido objetivos específicos y bien definidos. Piense en todas las posibles preguntas relacionadas con los objetivos que su asesor puede hacerle y prepárese para responderlas.

4. Considere las necesidades de su familia

Un plan financiero sólido siempre tiene espacio para las necesidades de los miembros de la familia. Posiblemente no quiera comprar un teléfono si sabe que tiene un padre enfermo que necesita dinero para sus gastos médicos. Por lo tanto, es importante comprender las necesidades y requisitos de los miembros de su familia antes de reunirse con su asesor financiero.

5. Comprenda sus fortalezas y debilidades financieras

Su reunión con su asesor financiero puede resultar productiva solo si les informa sobre su estado financiero. Si bien es bueno tener una cuenta de sus activos, pasivos, ingresos y gastos, también debe ser muy consciente de sus fortalezas y debilidades financieras. Luego, su asesor puede concentrarse en aprovechar sus fortalezas y abordar sus debilidades en lugar de detectarlas. Las fortalezas financieras pueden incluir la capacidad de ahorrar con regularidad, la dedicación para ceñirse a su presupuesto financiero personal, etc. Hábitos como el gasto irracional, buscar ahorros para cada pequeña cosa, etc. pueden denominarse debilidades financieras.

6. Pon en orden tus documentos financieros

Errar es humano, olvidar también es humano. Es posible que no recuerde todo sobre sus finanzas con precisión. Por lo tanto, es importante que tenga todos sus documentos financieros en un solo lugar antes de reunirse con su asesor financiero. Estos incluyen las últimas declaraciones para 401(k), plan de ahorro 529, etc.; información sobre sus inversiones; documentos relacionados con la planificación patrimonial, a saber, su testamento, seguro de vida, etc.; sus registros de impuestos y así sucesivamente.

7. Prepara una lista de preguntas para hacerle a tu asesor

Por último, pero definitivamente no menos importante, dé palabras a sus dudas y consultas y escríbalas. Mejor aún, puede enviar por correo electrónico la lista de preguntas a su asesor antes de reunirse con él. De esta manera, estará mucho más preparado y estructurado, lo que, a su vez, se convierte en un buen comienzo. Las preguntas no deben ser solo sobre sus finanzas; incluso puede preguntarles sobre los servicios que le ofrecerán, sobre los pagos y otros términos de compromiso, sobre el curso de acción futuro, etc.

En resumen

Al igual que los médicos, los asesores financieros pueden ayudarlo a estar tranquilo, siempre que les transmita sus problemas sin ambigüedades. Y esto es posible solo si te preparas bien para la reunión con ellos.

¿Quieres mejorar tu salud financiera? ¡Acérquese a los asesores financieros hoy! Con su pericia y experiencia, pueden prescribir las dosis financieras adecuadas para sus finanzas.

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Qué esperar al reunirse con un asesor financiero

Durante la primera reunión con su asesor financiero, espere una evaluación exhaustiva de su situación financiera actual. Le harán una serie de preguntas para comprender mejor su vida, incluido el dinero, la familia y las metas personales.

¿Vale la pena reunirse con un asesor financiero?

Pueden ayudarlo a evaluar cualquier incentivo que su empresa pueda estar ofreciendo, como beneficios de pensión mejorados, y visualizar los costos o beneficios a largo plazo de tal decisión. Como otro ejemplo, puede pedirle a un planificador financiero que elabore un plan financiero integral o que revise su situación actual.

Qué debo saber antes de reunirme con un asesor financiero

Cómo prepararse para una reunión con su asesor financiero

  • Haga una lista de sus activos y pasivos.
  • Describe tus ingresos y gastos.
  • Escriba sus objetivos.
  • Considere las necesidades de su familia.
  • Comprenda sus fortalezas y debilidades financieras.
  • Ponga sus documentos financieros en orden.
  • Prepare una lista de preguntas para hacerle a su asesor.

¿Qué pide un asesor financiero?

¿Cómo te pagan? Los asesores financieros utilizan una variedad de estructuras de tarifas. Pregunte qué enfoque utilizan: un porcentaje de los activos administrados, una tarifa fija, tarifas de transacción, una tarifa por hora o una combinación de enfoques. Un buen asesor financiero será sincero acerca de cómo se les compensa.

Video: financial advisor meeting